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交易规则

QDII交易规则: 赎回到账时间太长 慢的T+10以上

发布时间:2016-10-14 01:14

  现在都流行搞资产配置,有些资产无法通过投资国内市场的基金来完成配置,所以很多人的持仓里多了QDII基金,也有很多人正在考虑购买QDII基金。然而QDII基金的交易规则和投资国内市场的基金并不一样,很多人一时还反应不过来,搞不太懂到底是什么规则,甚至傻傻买了好几年还有不太清楚的。

  首先我们理解T+2确认基金份额这件事,国内的基金都是T+1,T+2自然也就比国内的基金要晚一个交易日咯。晚一天的原因是时差,像只投资港股的ETF,由于没有这个问题,它们也是T+1,虽然也是QDII。

  T+2,份额会到账,那么是按照哪天的净值给你算的份额呢?当然是你申购的那天了,正常算你的交易所属交易日,那个交易日的净值就是咯。比如说9月19日14点申购某纳指QDII基金,21日份额到账,会按照19日的净值算。要注意的是19日的净值是20日晚上公布的。要注意净值对应的日期。

  同样以这只QDII为例,19日的净值是按照纳斯达克收盘后的股票收盘价来计算的,那个时候已经是北京时间20日的凌晨时分,所以买QDII基金,相当于在A股开盘前就交易,买定离手,不能撤单。所以那些习惯于两点半以后交易的基民会特别不适应。

  由于外国股市交易时间和我们不太一样,所以QDII基金会有更多的时间是暂停申购和暂停赎回的。A股的交易日本来就比我们的工作日少,基金交易日也就少,QDII基金比一般基金的交易日还要少。有的基金会在年初做一个公告,有的基金则会在假期前公告。要是有交易需求的话,最好提前算一算。

  QDII基金净值还会受到汇率影响,按照当日的人民币中间价来计算,所以大家会看到港股ETF在港股平收的还会有一些比较大的波动,基本上就是当天人民币中间价有大变化。还是延续上面的例子,19日早上,人民币中间价公布,当天的净值就以此为准,这个净值20日晚上公布。

  QDII基金的赎回到账时间太长一直是被吐槽的,只有部分基金公司在直销渠道做了一定的优化,现在看到有T+4,这也是最快的了,慢的T+10以上的都有。所以能选择国内基金,还是尽量选择国内基金来代替,这个实在太耽误事,要不就进场内去交易。

  文章来源:微信公众号基民柠檬

(责任编辑:张功成 HN092)


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